compoundsimS&P500・オルカンなど主要指数の過去リターン
配当込みの年率リターンを円建て・ドル建てで比較。最大下落率や、保有期間ごとに損失になった割合もわかります。
S&P500・オルカンなど主要指数の過去リターンの見方
価格・配当込み・実質リターンの違い
「価格」は指数の値動きだけを数えたリターンです。「配当込み」は配当をすべて再投資した場合のリターンで、その差が「配当寄与」です。「実質」は同じ期間の米国CPI(インフレ率)を差し引いたもので、購買力がどれだけ増えたかを表します。積立の想定利回りにどれを使うかは、下の関連記事で説明しています。
期間によって答えが変わる理由
年率リターンは、期間の始まりと終わりで大きく変わります。直近 5 年・10 年・20 年・全期間を並べると、その資産のリターンがどれだけ安定していたかが分かります。暦年リターンのグラフでは 1 年ごとのばらつきが、ドローダウンのグラフでは最大の下落幅と回復までにかかった期間が分かります。積み立てを続けるなら、耐える必要があった下落の深さと長さです。ローリングリターンはさらに、すべての月を開始点として試し、保有期間ごとの最悪・標準的・最良の結果と、元本割れした頻度を示します。
自国通貨建てのリターン
このページの資産はすべて米ドル建てのファンドです。通貨を選ぶと各月の値をその月末の為替レートで換算するため、リターン・年ごとの騰落・下落率・保有期間ごとの損失確率は、その通貨で投資した人が実際に経験した数字になります（たとえば円で買った為替ヘッジなしのS&P500ファンド）。「為替の影響」の列は年率リターンのうち為替がもたらした分で、ドル高が進んだ期間はプラスになります。実質リターンは米国のインフレ率で計算しているため、ドル建てでのみ表示します。
使っているデータ
ビットコイン以外は ETF で代用しています。SPY(S&P500)、QQQ(NASDAQ100)、ACWI(MSCI ACWI、オルカンの連動指数)、SOXX、SCHD(米国高配当株)、AGG(米国総合債券)、TLT(米国長期国債)、SHY(米国 1〜3 年国債)、GLD(金)、EFA(米国除く先進国株式)、EEM(新興国株式)、VNQ(米国 REIT)で、ETF の経費控除後のリターンです。すべて米ドル建てのため、円で投資する場合は為替の変動がこれに上乗せ・差し引きされます。過去のリターンは将来を保証しません。