ผลตอบแทนย้อนหลังของดัชนีหลัก

ผลตอบแทนด้านราคา ผลตอบแทนรวม และผลตอบแทนที่แท้จริง

ผลตอบแทนด้านราคานับเฉพาะการเปลี่ยนแปลงของระดับดัชนี ผลตอบแทนรวมสมมติว่านำเงินปันผลทุกครั้งไปลงทุนต่อ และส่วนต่างระหว่างทั้งสองคือส่วนที่มาจากเงินปันผล ผลตอบแทนที่แท้จริงหักอัตราเงินเฟ้อสหรัฐฯ (CPI) ในช่วงเดียวกันออก จึงแสดงการเพิ่มขึ้นของอำนาจซื้อ ควรใช้ตัวเลขใดเป็นอัตราที่สมมติสำหรับแผนลงทุนรายเดือน อธิบายไว้ในบทความที่เกี่ยวข้องด้านล่าง

ทำไมช่วงเวลาจึงเปลี่ยนคำตอบ

ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีขึ้นอยู่กับจุดเริ่มต้นและจุดสิ้นสุดของช่วงเวลาอย่างมาก การเปรียบเทียบ 5, 10, 20 ปี และทั้งหมดช่วยให้เห็นว่าผลตอบแทนของสินทรัพย์มีเสถียรภาพเพียงใด กราฟผลตอบแทนรายปีปฏิทินแสดงว่าแต่ละปีแตกต่างกันมากแค่ไหน และกราฟ drawdown แสดงการลดลงที่ลึกที่สุดและเวลาที่ใช้ในการฟื้นตัว ซึ่งเป็นสิ่งที่นักลงทุนต้องอดทนผ่านไปให้ได้ ผลตอบแทนแบบโรลลิงไปไกลกว่านั้น โดยทดสอบทุกเดือนเป็นจุดเริ่มต้น และแสดงผลลัพธ์ที่แย่ที่สุด ทั่วไป และดีที่สุดของแต่ละระยะเวลาถือครอง รวมถึงความถี่ที่ขาดทุน

ผลตอบแทนในสกุลเงินของคุณ

สินทรัพย์ทั้งหมดในหน้านี้เป็นกองทุนสกุลดอลลาร์สหรัฐ เมื่อเลือกสกุลเงินอื่น มูลค่าของแต่ละเดือนจะแปลงด้วยอัตราแลกเปลี่ยน ณ สิ้นเดือน ผลตอบแทน แท่งรายปี การลดลงของมูลค่า และโอกาสขาดทุนตามระยะถือครองจึงเป็นตัวเลขที่นักลงทุนในสกุลเงินนั้นเจอจริง เช่น กองทุน S&P 500 ที่ไม่ป้องกันความเสี่ยงค่าเงินซึ่งซื้อด้วยเงินบาท คอลัมน์ผลของอัตราแลกเปลี่ยนคือส่วนของผลตอบแทนต่อปีที่มาจากค่าเงิน เป็นบวกเมื่อดอลลาร์แข็งค่าขึ้น ผลตอบแทนที่แท้จริงคำนวณจากเงินเฟ้อของสหรัฐฯ จึงแสดงเฉพาะในมุมมองดอลลาร์

เกี่ยวกับข้อมูล

สินทรัพย์ทั้งหมดยกเว้นบิตคอยน์ติดตามผ่าน ETF ได้แก่ SPY (S&P 500), QQQ (Nasdaq 100), ACWI, SOXX, SCHD (หุ้นปันผลสหรัฐฯ), AGG (ตราสารหนี้รวมสหรัฐฯ), TLT (พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ระยะยาว), SHY (พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ 1–3 ปี), GLD (ทองคำ), EFA (หุ้นประเทศพัฒนาแล้วนอกสหรัฐฯ), EEM (หุ้นตลาดเกิดใหม่) และ VNQ (REIT สหรัฐฯ) ผลตอบแทนจึงเป็นตัวเลขหลังหักค่าธรรมเนียมกองทุน ผลตอบแทนทั้งหมดเป็นสกุลดอลลาร์สหรัฐฯ สำหรับนักลงทุนที่ใช้เงินบาท การเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนจะบวกหรือลบเพิ่ม ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต

บทความที่เกี่ยวข้อง

• พื้นฐาน

  ผลตอบแทนที่คาดหวังของการลงทุนระยะยาว ควรตั้งไว้กี่ %